آموزش فارکس | بروکر فارکس | بازار فارکس | بورس فارکس

اینگه بخواهیم بگوییم فارکس چیست ؟ مبحث گستره ای است که هر بخش از آن را به طور کامل با ذکر جزئیات در بخش های آموزشی متفاوتی ارائه خواهیم کرد.

اما در این پست آموزشی به شما بصورت اجمالی خواهیم گفت که فارکس چیست . یقینا اولین موضوع که قبل از ورود به هر بازار و شغلی باید بدانیم ماهیت آن شغل است .

امروزه اسم فارکس بعنوان شغل اصلی یا کار دوم بسیار شنیده می شود.

اگر شما نیز نام فارکس را شنیده اید یقینا کنجکاو شده اید که بدانید فارکس چیست؟

تعاریف متفاوتی از فارکس توسط افراد حرفه ای و غیر حرفه ای ارائه می شود که گاها این تعاریف ناکامل یا بسیار گیج کننده است. ما در این آموزش به شما خواهیم گفت که به واقع بورس فارکس چیست.

فارکس در معنای لغوی یعنی بازار تبادل ارزها یا بیان ساده تر:

فارکس یک بازار جهانی است که به فرد اجازه می دهد دو ارز یا واحد پولی را در برابر یکدیگر معامله کند.
در بورس فارکس اگر پیشبینی کنید که ارزش یک ارز در مقابل ارز دیگر قوی تر خواهد شد اقدام به خرید این ارز خواهید کرد و در آخر اگر تحلیل و پیشبینی شما درست باشد شما در این خرید سود خواهید کرد.

مثالی برای درک بهتر بورس فارکس:
 

برای درک بهتر به مثالی از تبادل دو ارز در بازار واقعی اشاره میکنیم اگر به کشور دیگری صفر کرده باشید پس از پیاده شدن از هواپیما در کشور مقصد ابتدا باید پول خود را به پول رایج آن کشور تبدیل کنید.برای این کار باید به غرفه ای به نام صرافی مراجعه کنید در این غرفه ها معمولا تابلوهایی قرار دارد که قیمت هر ارز را نشان میدهد. قیمتی که برای هر ارز مشاهده میکنید نرخ تبدیل ارز است.

نرخ تبدیل، نسبت قیمت دو واحد پولی دو کشور مختلف است.

حال اگر شما دلار داشته باشید و به ژاپن صفر باید این دلار به ین ژاپن تبدیل کنید.اگر روی تابلو ببینید که نوشته شده است 1 دلار برابر است با 10ین و شما ده دلار داشته باشید مسلما خوشحال خواهید شد و به سرعت 10 دلار را با 100 ین عوض خواهید کرد.

یعنی شما دلار را فروخته اید و در مقابل ین خریده اید دو ارز را بایکدیگر تبادل کرده اید. بازار فارکس دقیقا مشابه همین است و به همین صورت ارزها را در مقابل یکدیگر مبادله خواهید کرد.

حال به اصطلاح معاملاتی فارکس اگر یک آمریکایی باشید و به ژاپن بروید شما دلار آمریکا را فروخته اید و ین ژاپن خریده اید و اگر به طور معجزه آسایی هنگام ترک ژاپن همچنان در جیب خود ین داشته باشید(توکیو شهر گرانی است.)

در فرودگاه هنگام ترک ژاپن مجددا به صرافی مراجعه خواهید کرد و میبینید هم اکنون که شما قصد فروش ین و خرید دلار را دارید ارزش دلار  کمتر شده است و شما میتوانید در مقابل ین خود دلار بیشتری دریافت کنید.

این تغییرات در نرخ ارز است که به شما اجازه می دهد در بازار فارکس کسب درآمد کنید.

بورس فارکس چیست ؟
در حقیقت بازار فارکس یا همان بورس فارکس آنچنان هم چیز پیچیده ای نیست . فارکس برگرفته از Foreign Exchange به معنی تبادل ارز خارجی که به اختصار Forex گفته می شود.
همانطور که از نام آن پیداست در این بازار برابری ارزهای خارجی مختلف را می توان در برابر هم معامله کرد.

در حال حاضر بازار فارکس بزرگترین بازار دنیاست که روزانه تیلیارد ها دلار سرمایه در این بازار جابه جا می شود.

بازار مبادله ارز ، که معمولاً به عنوان “فارکس” یا “FX” شناخته می شود و بزرگترین بازار مالی در جهان است.

بازار FX یک بازار جهانی و بدون مرکزیت است یعنی هیچ مرکز فیزیکی در دنیا ندارد و در آن واحدهای پولی جهان دست به دست مبادله می شوند. نرخ تبدیل ارز هر ثانیه تغییر می کند بنابراین یک بازار دائماً گداخته و جاری است. مثال بالا که به تبادل ارز فیزیکی در صنعت گردشگری و تجارت بین المللی اشاره کردیم درصد بسیار کمی از بازار تبادل ارز را پوشش می دهد.

بیشترین میزان تبادل ارز در بازار ارز جهانی به مقاصد سفته بازی و نوسانگیری خرید (و فروش) می شود.معامله گران ارز (که به عنوان نوسانگیر ارز نیز شناخته می شوند) اقدام به خرید ارز می کنند به این امید که در آینده بتوانند آنها را با قیمت بالاتری بفروشند.

در مقایسه با حجم کم 22.4 میلیارد دلاری روزانه بورس اوراق بهادار نیویورک (NYSE) حجم 6.6 تریلیون دلاری بازار ارز در روز حجم معامله غول پیکری به نظر می رسد. دقت کنید، تریلیون!

بیایید با استفاده از تصویر گرافیکی هیولا ها ابعاد موضوع را بهتر درک کنیم…

شکل گیری بازار فارکس
بازار فارکس( forex ) با الگو برداری از بازار بورس و بازار بورس در پی گسترش بازارهای سنتی اولیه به وجود آمده اند.

بازار سنتی

به طور مثال در گذشته دور کشاورز گندم را تولید میکرد و به آسیابان می فروخت آسیابان آرد را به نانوا و در آخر نانوا نان را به مصرف کننده می فروخت.

از آنجایی که واسطه گری قدمتی دیرینه داشته در آن زمان نیز واسطه هایی وجود داشتند که گندم را از کشاورز خریداری میکردند و وقتی قیمت بالاتر می رفت گندم را به آسیابان می فروختند.

در واقع این افراد نه مثل کشاورز تولید کنند بودند نه مثل خریداران مصرف کنند

بلکه فقط کالایی را می خریدند که از فروش آن سود کنند.این افراد سرمایه بلا استفاده ای داشتند که میخواستند آن را افزایش دهد.

بازار بورس اولیه

پس از سال ها مشکلاتی چون انبار کردن کالا تا زمان افزایش قیمت و خوابانیدن سرمایه به مدت طولانی باعث شد تا سرمایه داران نوعی دیگر از بازار را به وجود آورند.

به طور مثال فردی طلایی را از شهر دیگری خریداری میکرد و پس کمی تغییرات آن را به قیمت بالاتر می فروخت در این حالت نیاز به انبار کردن کالا و خوابانیدن سرمایه نبود پس سرمایه داران سرمایه خود را به این فرد میداند و در مقابل قرار دادی می بستند که به ازای مثلا هر ۱۰۰دینار طلا نصف سود را شریک شوند.

به مرور افراد بیشتری مشتاق این نوع کسب درآمد شدند و در مقابل سرمایه برگه ای بعنوان مشارکت دریافت می کردند.

ظهور بازار بورس

به مرور زمان بازار های بورس اولیه به صورت قانونی درآمد و دولتمردان با وضع قوانین این بازار را هدفمند کردند.

تولیدکنندگان با افزایش سرمایه کسب کار خود را رونق میدادند و سرمایه گذارانی که خود توان تولید نداشتند در سود و زیان تولید کننده شریک می شدند.

امروز بازار بورس در تمام جهان گسترش پیدا کرده است و در هر کشوری سرمایه داران می توانند با حمایت از تولید داخلی در بازار بورس شرکت کنند که موقعیت خوبی برای افزایش سرمایه نیز هست. 

Forex market یا همان بازار فارکس

بازار فارکس برخلاف بازار بورس هیچ بازار فیزیکی متمرکزی ندارد و فقط در پلتفرم های تجاری قابل معامله است.

بازار جهانی ارز از سال ۱۹۷۱ به صورت منسجم یافته شکل گرفت و از سال ۱۹۹۸ با توجه به پیشرفت تکنولوژی، روند رشد و توسعه آن آغاز شد.

همانطور که از نام Forex پیداست در این بازار برابری ارزهای خارجی در مقابل یکدیگر معامله می شوند

و ضریب تبادل این معاملات براساس میزان عرضه و تقاضا میان معامله گران تعیین می شود.

نرخ مبادلات ارزی در بازار فارکس به عنوان مرجعی برای انجام معاملات بین المللی در تمام زمینه‌های اقتصادی مربوطه است.

عمده ترین و تاثیرگذارترین افراد در بازار فارکس( forex ) بانک‌های مرکزی، موسسات مالی بزرگ، بانک‌های تجاری، شرکت‌های سرمایه گذاری، صرافی‌ها و سفته بازان حقیقی هستند.

کارگزار و نهادهای نظارتی بازار فارکس
ماهیت غیر متمرکز بازار فارکس باعث شکل گیری کارگزار و قوانین بین المللی در این بازار شده است.

در واقع معامله گران هم بعنوان خریدار هم فروشنده در این بازار فعالیت دارند و کارگزاران رابط بین خریداران و فروشندگان در این بازار هستند که از طریق یک کانال بین بانکی این تراکنش ها را انجام می دهند.

کارگزاری ها  یا همان بروکر های فارکس تحت نظر نهاد‌های نظارتی (رگولاتوری) فعالیت می‌نمایند.

با توجه به ماهیت غیر متمرکز بازار فارکس، این سازمان‌ها با وضع قوانین و پیگیری فعالیت‌های کارگزاران، سعی دارند از بروز مشکلات و تخلفات گوناگون توسط آن‌ها جلوگیری نمایند.

لازم به ذکر است که خود این نهادها، تحت نظارت دستگاه اقتصادی کشورهای مبدأ هستند.

امروزه سازمان‌های نظارتی زیادی در اقصی نقاط جهان مشغول فعالیتند که مهم ترین آن ها عبارتند از :

NFA (آمریکا)
 FCA (انگلستان)
FINMA (سوئیس)
BaFin (آلمان)
Mifid (اتحادیه اروپا)،
ASIC (استرالیا)
 FMA (نیوزلند)
 CySEC (قبرس)
ایزو کدها ISO و نمادها در بازار فارکس چیست ؟
نمادها علامت های اختصاری هستند که سازمان استاندارد جهانی (ISO) برای ارزها، شاخص ها

و کالاهای اساسی معین نموده است. این نماد ها معمولا سه حرفی هستند.در بازار فارکس این سه حرف طبق قائده زیر تعین می شوند:

دو حرف اول:نماد علامت اختصاری کشور مربوطه
حرف سوم:نماد یا حرف اول ارز مربوطه
کاربردی ترین نماد ها:

دلار ایالات متحده امریکا United States Dollar USD
یورو اتحادیه اروپا European Union Euro EUR
ین ژاپن Japanese Yen JPY
پوند انگلستان Pound Sterling GBP
فرانک سوئیس Swiss Franc CHF
دلار استرالیا Australian Dollar AUD
دلار کانادا Canadian Dollar CAD
یک اونس طلا Gold ounce XAU
یک اونس نقره Silver ounce XA